A bizalmi vagyonkezelés jogi alapjai
A bizalmi vagyonkezeléssel rugalmasan alakíthatja a vagyona jogi védelmét, különböző célok szerinti elkülönítését, a vagyonátadást és vagyon átörökösítését, de felkészülhet egy kockázatos üzleti döntés előtt is a vagyona védelmére.
A bizalmi vagyonkezelés esetén a kezelt vagyon a vagyonkezelő tulajdonába kerülve elkülönül a vagyonkezelő vagyonától, melyet a vagyonrendelővel kötött szerződésnek megfelelően kezel a kedvezményezett(ek) javára
Bizalmi vagyonkezelési szerződés alapján:
- a vagyonkezelő a vagyonrendelő által tulajdonába adott kezelt vagyon saját nevében a kedvezményezett javára történő kezelésére,
- a vagyonrendelő díj fizetésére köteles, kivéve ha a vagyonkezelő a feladatát ingyenesen látja el.
A vagyonrendelő:
– akár ő maga vagy a cége is lehet a vagyonkezelő, a bizalmi vagyonkezelés előnyeivel,
– határozza meg a kedvezményezettet és a kedvezményezetti jogosultság keletkezésének és megszűnésének feltételeit,
– rendelkezhet úgy, hogy meghatározott körülmények bekövetkezése esetén vagy meghatározott idő elteltével a kezelt vagyon részben vagy egészben rá, jogutódaira vagy meghatározott harmadik személyre száll,
– ellenőrizheti a vagyonkezelőnek a vagyonkezelés körébe eső tevékenységét, az ellemőrzésre potektort nevezhet meg,
– a vagyonkezelőt a megbízatásból másik vagyonkezelő egyidejű kijelölése mellett bármikor visszahívhatja,
– a halála vagy jogutód nélküli megszűnése esetére a szerződésben kijelölheti a vagyonrendelőt megillető jogok gyakorlására jogosult személyt,
– végrendelettel is alapíthat bizalmi vagyonkezelési jogviszonyt
A vagyonkezelő:
-a kezelt vagyont köteles külön nyilvántartani, mely a saját vagyonától és az általa kezelt egyéb vagyonoktól elkülönült vagyont képez, és a vagyonkezelő házastársa, élettársa, továbbá személyes hitelezői és a vagyonkezelő által kezelt más vagyonok hitelezői nem támaszthatnak igényt, valamint az nem része a vagyonkezelő hagyatékának,
– a szerződésben foglalt feltételek szerint és korlátok között rendelkezhet a kezelt vagyonba tartozó vagyontárgyakkal,
-titoktartási kötelezettsége van, mely fennmarad a bizalmi vagyonkezelési megbízatás megszűnése után is,
– a vagyonrendelő vagy a kedvezményezett kérésére köteles tájékoztatást adni és/vagy elszámolni a kezelt vagyonnal,
– kártérítési felelősség terheli a vagyonrendelővel, illetve a kedvezményezettel szemben
A kedvezményezett:
- a szerződés szerint igényelheti a vagyonkezelőtől a kezelt vagyon és annak hasznai kiadását,
- ellenőrizheti a vagyonkezelőnek a vagyonkezelés körébe eső tevékenységét.
